在券商内部，合规部、风险管理部等中台部门与自营业务、资管业务、投行业务、经纪业务、信用业务、研究所等前台业务部门，都有大量的目标企业信息查询、合规、风控、尽调、投研、营销、舆情监控等大数据需求。

由于各业务部门一般使用不同的系统，各业务中又存在各种角色，如上市公司、融资方、出资方、托管行等，导致大量数据在各孤立系统中产生，很难共享，无法对齐统一。

同时，券商内部信息往往不能满足业务的全部数据需求，还需要人工在各类第三方网站搜集汇总。信息孤岛、信息重复搜集、过度依赖人工与专家经验，既降低了业务效率、增加人力成本，也容易导致重要风险信息缺失、专家经验无法复用到基层风控岗等痛点。

合合信息支持将旗下启信宝2.3亿家的全景全量企业大数据与券商内部数据相结合，基于数据处理、机器学习、图存储与计算、知识工程、信息检索、自然语言处理等前沿技术，将内外部数据资源整合转化为能深度利用、赋能业务的多维度知识图谱，构建券商内部统一的风控合规大数据平台。

券商各业务部门可以高效获取统一的企业多维度数据，深度挖掘企业间关联关系，有效监控风险及舆情信息，从而实现优化风控管理技术、提升企业分析效率、精细企业客群分层、改善业务决策质量等目的。

01

信用风险管理

● 业务部门

风险管理部、信用业务部等

内外部数据（含风险信号）统一口径查询与展示

券商需要对经营中的信用风险进行准确识别、动态监测、及时应对及全程管理，如融资融券、股票质押等信用业务需要掌握标的证券、信用客户、交易对手方等的详细信息及动态变化。

合合信息可将券商内部的账户、交易等数据与启信宝全量工商司法税务等数据库相融合，统一业务部门查询企业数据的渠道与数据输出口径。业务人员通过企业名称搜索，也可通过关键词模糊搜索、多条件组合筛选等方式，快速定位目标企业。

搜索企业进入该企业详情页后，业务人员可以查询到企业的工商、股东、董监高、分支机构、股权投资、融资等各维度信息与券商内部信息，内外部信息一站式展示，无需切换系统汇总信息。

风险信号与客户在券商各业务中的身份属性，以标签的形式嵌入到企业详情页中展示，帮助业务人员快速掌握目标客户与本企业间的多种业务关系。详情页一站式收揽经营异常、司法诉讼、行政处罚、诚信失信、破产清算等多来源风险信号。

风险网络塑造，深度捕捉风险传导

除了关注目标企业自身的信用风险，券商业务部门也需要关注相关企业信用风险传导至目标企业的可能性。合合信息赋能券商基于控股关系、集团关系、产业链上下游关系、供应链关系、合作关系等塑造风险网络，通过风险网络，深度捕捉风险传导，当内部客户发生信用风险时，智能分析风险传导路径与影响力分值，量化判断目标企业信用风险变化。

同一客户认定

同一客户认定是券商信用风险管理的关注重点之一，尤其是风险相对突出的融资类业务，需要对集团客户进行统一授信，集团家谱内的所有企业共享授信额度，防止多头重复授信、过度授信，风险敞口扩大。

合合信息提供集团关系图谱，利用全量工商股权数据，结合《大额风险暴露管理办法》关联客户识别方法进行建模，深入挖掘企业间的股权投资关系，分析企业集团派系，助力券商精准识别集团客户。

财报智能识别，提升财务分析效率

财务分析是客户信用风险评估中必不可少的一环。财报可真实系统地揭示企业一定时期的财务状况、经营成果和现金流量，进而帮助券商分析客户的盈利能力、偿债能力、投资收益、发展前景等，为各项业务决策提供数据参考。

合合信息基于自研的智能文字识别、表格识别、自然语言处理技术，推出TextIn财报机器人，智能采集、校验、结构化输出财报数据，识别一页财报信息平均仅需2-3秒，能高效地将不同文件格式、报表格式的财务数据以统一的标准格式输出，大幅度缩短财报录入时长，规范数据输出格式，还可通过对财务指标公式的配置，自动化输出资本结构、偿债能力、盈利能力、现金流量等指标分析，提升财务分析效率。

企业信用报告自动生成

合合信息旗下启信宝支持自动化生成企业信用报告，包含企业的工商、股东、对外投资、司法、风险、年报、知识产权、经营等数据，帮助券商系统化梳理庞杂信息，减少案头工作，全面提升信用评估效率。

02

合规监管

● 业务部门

合规法务部、风险管理部等

实控人与受益所有人识别

根据《反洗钱法》与央行《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(235号文)》要求，金融机构需要对建立业务关系的客户有效开展客户身份识别，特别是穿透核查非自然人客户的股权结构，了解客户实际控制人与受益所有人信息。

对于业务较复杂的外商投资企业，尤其是大型跨国企业集团在中国设立的子公司或者合资公司，其境外股东及其关联方之间的相互持股关系往往密如蛛网，要搞清这层层股权结构是一个极其复杂的过程。

合合信息旗下启信宝可系统生成股权穿透、控制人/疑似实控人关系等关系图谱，并基于央行235号文件和反洗钱背景，自动识别并输出企业幕后的受益所有人，提供判定原因与路径，帮助券商准确识别、核对、监控企业实控人与受益所有人信息，并可对接报送系统，符合反洗钱合规监管要求。

异常交易、异常账户监测

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定金融机构需要建立大额和可疑交易报告制度，对数额达到一定标准的交易，或有合理理由怀疑与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的交易，应当及时向中国反洗钱监测分析中心报送。

合合信息基于知识图谱能力，可以结合券商内部交易数据，通过挖掘分析企业账户与交易数据信息，最终得到企业交易关系图谱，帮助券商实现一人多户核查、监管账户核查、账户关联分析等合规核查，辅助合规风控人员识别判定异常交易与异常账户。

03

舆情查询监测

● 业务部门

风险管理部、信用业务部、投资银行部、证券自营部、资产管理部、办公室等

舆情风险大数据智能收集

券商多个业务部门都需要对企业舆情进行侧重点不同的持续监控：投行业务需要监控保荐企业是否有重大违规、信息披露造假等负面舆情；自营、资管业务需要监控发行人是否出现股东董监高减持、高管变动等现象；融资融券业务需要重点监控影响客户还款能力的负面舆情信息……

传统舆情风险信息的收集方式是通过多个权威媒体、行业网站的关键词搜索，手工摘录信息，加上现场调查后撰写的报告，人工将线上线下所获取的信息进行整理汇集，再由专家进行信用风险判断。合合信息助力券商实现全网企业风险动态自动采集汇聚，扩大线上风险信息来源，与线下调查报告智能整合、分析，将专家经验转化为风控模型，自动研判信用风险，极大程度减少信息收集、判断、应用成本。

企业舆情一站式查询监控

合合信息为券商打造更匹配业务场景的一站式舆情查询与监控预警平台，可提供涵盖2.3亿家企业的全网舆情信息汇总与可视化分析，包含90多个维度的全网舆情监测、主题词云分析、正负情感分析、来源权威等级分析、负面舆情指数分析。

券商业务人员输入监控企业或其关联企业名称，就可以直接查询到相关企业舆情，每条舆情信息都有正负中性情感标签、来源权威标签与监测维度标签，负面舆情的负面程度指数化呈现，便于对舆情进行快速筛选与查阅。另外，还支持定制交易所处罚信息专项检索，输入关键人员姓名、股票名称查询企业舆情等功能。

当监控企业发生负面舆情时，实时预警，动态推送，通过微信、邮件、短信等多种方式推送至业务负责人，做到对客户的热点舆情、突发事件快速发现与及时应对。

券商声誉风险管理

除了监测企业客户舆情，券商也需要关注自身舆情动向，防范声誉风险。券商办公室可以将公司、分支机构、子公司添加至监控企业列表，系统7×24小时全天候监控舆情，统计分析舆情情感偏向与数量变化，负面舆情及时推送预警。

04

尽职调查&投研

● 业务部门

投资银行部、研究所等

15+企业关系图谱穿透核查

券商的证券发行上市保荐业务中，需要对保荐企业尽职调查，控制和降低保荐风险；券商研究所发布投研报告，需要对目标上市公司进行深度调查分析。这些业务都需要对目标企业的族谱、股权关系、投资关系、高管、股东、实控人、受益所有人等多维度信息有穿透性了解。由于许多上市企业的股权、控制权结构关系错综复杂，穿透核查难度大、花费时间长。

合合信息基于大数据分析挖掘，提供多种企业关系图谱，包括：

● 股权穿透，精确分析企业背后的股权结构，清晰展示披露至自然人、法人层级的企业全部合伙人情况。

● 关联方认定，根据上交所、深交所、企业会计准则中对关联方的认定规则，计算得出企业关联方关系。

● 企业链图，根据企业工商、司法信息，计算出企业的股东、高管、对外投资、司法案件等信息，形成企业全景概览。

● 企业关系图，结合人员的投资任职关系、企业的投资关系数据计算得出跟目标企业有关联的企业或自然人。

此外，还有控制人关系、受益所有人关系、集团关系、交易关系、担保关系、疑似关系、上下游关系、竞争对手关系等15+种企业关系图谱，帮助尽调投研业务高效获取企业全景信息，节约深度调查时间。

个人关系图谱分析关键人员

除了构建企业关系图谱，合合信息还可助力券商对企业的实控人、受益所有人、股东、高管等关键人员构建个人关系图谱。个人关系图谱可用于尽职调查、合规风控、关键人营销等多种业务场景。

合合信息支持将关键人员的担任与历史担任法人、高管、股东的个人关系图谱与券商内部信息（如客户手机号、住址、客户号等）相结合，并且可以根据内外部信息的关联性分析展示人员间的多种推理关系（同事、亲友等）。

05

营销拓客

● 业务部门

风险管理部、投资银行部、经纪业务部等

客户画像构建

合合信息依托大数据分析挖掘与知识图谱构建能力，可以结合内外部数据构建券商已有客户画像，通过建模挖掘、推荐相似画像的潜在客户，推荐匹配客户与产品，可用于券商客户营销分析、客群发现、薅羊毛客户甄别、潜在客户挖掘等场景。

多渠道精准拓客

券商多业务部门需要拓展不同属性特征的对公客户，比如投行的FA业务，主要服务初创企业和成长中未上市企业；债券业务，更倾向于央企国企。合合信息提供多种拓客工具，帮助券商批量、精准获取潜客名单，高效承揽展业。

● 通过“产业链”，批量挖掘新基建、新一代信息技术、高端装备、新能源等200+产业链上中下游企业。

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● 通过“新兴产业库”、“绿色产业库”、“科创企业库”、“园区企业库”，发现高潜力、高价值企业。

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● 通过“科技认定企业库”，批量挖掘拥有高新企业、专精特新、科技小巨人、技术创新示范企业等认定的企业。

● 通过“集团户”，掌握近10万个央企、国企、民营、外资集团下属主体企业、核心企业与所有成员企业信息。

● 通过“潜客订阅”接收企业商机动态推送，第一时间掌握企业融资需求。

● 通过“存客拓新”，从已合作客户最新动向中洞察新需求。

客户案例：某头部券商

某头部券商与合合信息合作，搭建公司内部统一的大数据知识图谱平台。通过一期和二期项目建设，清洗整合内外部数据，实现了企业信息查询与展示、企业画像与标签、多种企业关系图谱、个人关系图谱、舆情监控、风险监控等能力，赋能风控部、合规部、稽核部、营业部、投行部、融资租赁业务、经纪业务、自营业务、信用业务、资管业务、基金托管部、研究所等10+业务部门。

该券商大数据平台上线以来，访问量逐月攀升，今年7月，平台单月访问次数已超过了15万次。