在银行零售业务中，银行流水单是体现申请人财务情况的重要材料。在对公业务尤其是普惠金融业务中，由于小微企业可能没有规范的财报，也常常使用流水代替财报，用以反映企业的财务与经营情况，分析企业的偿债能力。

银行在授信过程中，需要对客户流水进行贷前、贷中、贷后的尽调与核验，一方面规避客户流水信息造假导致过度授信，另一方面通过对流水金额、频率、摘要等要素的分析，鉴别资金回流、资金归集、资金违规流入、非法集资、疑似洗钱等可疑交易，加强合规管理。

合合信息推出银行流水智能识别解决方案，可实现银行流水自动化识别、结构化处理、核验、分析、生成报告的一站式智能处理。依托智能文字识别技术，提升流水单信息录入效率，输出标准化数据，并可基于审核规则与启信宝商业大数据，对流水的真实性、完整性、合理性进行智能核验，实现关联方识别统计、异常交易识别分析、企业经营实质分析、交易趋势汇总分析等深度尽调分析，提升流水审核效率，规避潜在授信风险。