客户案例 | 日增百家、存量9万：这家央企子公司如何用AI守住内控合规防线
医药行业的合规监管，从未像今天这样“密不透风”。国家医保局“飞行检查”常态化、医药反腐专项行动深入推进，加上2025年第三季度正式实施的《医药价格和招采信用评价的操作规范（2025版）》，让监管呈现出更精准、更严格、更具约束力的特点。
据国家药品监督管理局数据，截至2024年底，全国已有735家企业被评定为失信企业，且自2020年以来，药品及医疗器械领域的违法违规率持续攀升。一句话：内控合规已从“选择题”变为生存的“必答题”。
01|客户背景
一家年营收逼近百亿、连续多年位居省内榜首的央企药企子公司，同样感受到了压力。其业务覆盖药品、医疗器械、保健食品批发零售，但30余家分支机构各自为政、近9万家客商（医院、药店、诊所等）以每日上百家速度增长，加上行业普遍的赊销模式——信用风险与合规风险交织成一张巨大的“网”。法务合规团队人力有限，既要处理每日新增客商的准入审核，又要持续监控存量客商动态风险，传统人工排查效率低、易错漏，三大痛点亟待破解。
痛点一： 区域管理割裂，执行标准不一。
此前，该企业未建立统一的合规监管体系，全国30余家分支机构各自开展客商准入与风险管控，形成“数据孤岛”。重复劳动造成资源浪费，审核规则不统一、信息传递不及时，导致高风险客商可能进入合作网络。这正是内控合规中典型的“木桶短板”——最薄弱的环节决定了整体风险水平。
痛点二：客商体量激增，合规风控承压。
分销商及合作机构类型繁多——各级医院、连锁药店、社区卫生服务中心、诊所等，总量近9万家，且每日新增上百家。客商背景各异、资质良莠不齐，叠加行业普遍的赊销模式，信用风险与合规风险相互交织，管理难度呈指数级增长。传统人工方式已无法覆盖如此规模的风险监测需求。
痛点三：人工筛查低效，风险防控滞后。
法务合规团队职责繁杂，既要准入又要监控，传统人工逐一排查耗时耗力，且难以全面覆盖各类风险点，错漏在所难免。更关键的是，风险发现往往滞后——等到合作方经营异常或违规被曝光，损失已经造成。这种“被动救火”模式，亟需升级为主动预警。
02|解决方案
该药企引入启信慧眼AI+数据智能解决方案，聚焦客商准入、存量风控、定期排查三大核心场景。方案落地后，1人主导即可完成每日新增百家客商的准入以及数万存量客商的管理，风险防控的主动性、准确性与全面性大幅提升。
1. 源头标准化：统一筛查模型，1分钟输出准入结果
针对30余家分/子公司标准不一的问题，该药企预设了统一的资质筛查模型。启信慧眼资质筛查涵盖基本信息、经营风险、变更风险、合规风险、涉诉风险等8大类别、上百个细分维度。药企结合行业监管要求选定指标，并设定风险等级——例如“近三年内有行政处罚”为高风险，尤其关注药监、市监、医保部门处罚。准入时，工作人员只需输入客商名称，系统自动输出“不通过/高风险/中风险/低风险/直接通过”。
同时，该药企借助内外部数据融合能力打造了黑名单库，可精准排查价格招采信用评价失信名单、食品药品产品不合格名单、食品药品黑名单等行业特有黑名单，避免与失信企业合作产生连带影响。这为内控合规筑起了第一道“防火墙”。
2. 实时监控：近9万存量客商动态风险，分层分级推送
合作后，客商的经营状态变化、合规风险突发可能造成断供、连带处罚等损失。基于启信慧眼风险预警能力，该药企实现了对近9万家存量客商的实时风险监测，覆盖企业基本信息、经营风险、司法风险、舆情、供应链风险、关联方风险等9大类型、近200项细分风险事件。
为避免“风险信息过载”，系统支持分层分级监控。针对重点经销商或核心供应商，重点监测贪污受贿、医保局“严重失信”、药品飞行检查违规、重大公共卫生违法等核心合规风险，以及破产清算、破产纠纷等风险。这类风险等级设为“高风险”、推送频率设为“实时推送”，一旦监测到，立即通过微信、邮箱、企业微信自动通知负责人，实现秒级响应，及时采取暂停合作、催收账款、更换供应商等措施。
3. 定期排查：按季度批量核验，防范“动态新增”风险
医药监管政策动态变化，合作初期合规的客商，也可能因后续经营不善、违规操作成为高风险主体。尤其在赊销模式下，信用恶化直接导致回款困难。因此，该药企建立了常态化定期排查机制，按季度对所有存量客商一键批量排查。
重点核查是否出现经营异常、动产抵押、股权出质比例过高（预示偿付能力下降），或是否新增药监行政处罚、严重违法失信、商业贿赂查处等记录。针对排查发现的潜在风险客商，通过资质筛查功能快速启动二次核验。
此外，为防范利益输送，该药企定期开展存量客商与内部员工之间的利益排查。上传员工名单及客商名单，系统即可智能挖掘“董监高法”姓名重名、联系方式关联、“持股/任职/控制”关系，自动输出疑似利益关系结果，筑牢内控合规的“内部防线”。
通过AI+数据智能方案，该药企实现了内控合规与风险监测的全流程升级：区域管理统一标准，每日百家客商准入从人工数小时压缩至分钟级，近9万存量客商动态实时可查，定期排查和利益排查一键完成。法务合规团队从繁琐重复劳动中解放，专注高价值决策。在医药监管持续收紧的当下，这套数智化体系已成为企业百亿营收背后的“隐形护城河”。
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