国家金融监督管理总局上海监管局印发《关于做好上海银行业科技支行梯度培育 提升科技金融专业能力工作意见的通知》明确了科技支行建设目标，即利用五年左右时间，通过培育一批、新设一批、改造一批，努力在上海培育建设30家监管部门认定并持有金融许可证的科技支行、90家银行机构自主确定的科技特色支行，以科技支行为核心的科技金融专营体系取得明显突破，科技信贷余额、占比、客户数逐年增加，形成具有示范和引领作用的科技支行、科技特色支行，实现对上海市科技创新重要承载区、功能区、产业园区的全覆盖。

上海何以加大科技支行梯度培育力度？
旨在响应金融支持科技创新的号召，通过建设专业的科技支行，为科技型企业提供金融服务，促进科技创新和高质量发展。而，这对于银行提升科技信贷服务能力和持续产品服务创新也都提出了更高的要求。
为了助力科技支行梯度培育、提升对科技型企业的服务能力，目前启信慧眼打造了从科技型企业拓客、实力评估、客户触达、名单管理再到贷后风控的一站式工具，进一步提高科技型企业营销风控效率、扩大科技信贷规模。

区别于以往依赖商业信息网站、商业数据库、行业协会等不同渠道搜集线索的方式，启信慧眼提供了产业园区拓客、产业链拓客等多种数字化工具，客户经理可以按需灵活选用，批量调取优质科技型企业名单。

• 产业园区拓客：启信慧眼汇聚了全国近80000家园区，科技支行可以根据本行锚定的产业，搜索特色产业园区，并以园区为支点批量撬动入驻园区的科技型企业，同时也可以借力园区龙头企业进一步挖掘产业链、供应链上下游线索。

• 产业链拓客：目前启信慧眼的产业链专题已达300+ ，链上企业已达5000万+，广泛涵盖电化学储能、光伏、氢能、大模型、新能源汽车、人工智能、集成电路等银行关注度高、政策支持力度大、发展前景好的重点产业链，客户经理可根据银行锚定的产业定向查找产业链，并结合科创认定、科创等级等标签快速提取产业链上、中、下游符合条件的优质科企名单。

• 专项客群拓客：启信慧眼打造了专精特新、专精特新小巨人、科技小巨人、高新企业、独角兽企业等近30个科技认定企业库，客户经理可以快速批量锁定目标开展专项营销。除了已获得认定的企业，启信慧眼还基于专利、技术投入、研发投入等推算得出潜在上榜企业，目前企业库中的科企数量远多于官方认定数量，便于科技支行提前识别科技型“潜力股”，抢占营销先机。

在获取大量科技型企业名单后，启信慧眼还将助力客户经理“优中选优”，通过筛选在创新、研发等层面具备较强实力的企业，精准灌溉科技创新，推动关键核心技术实现自主可控。

• 科创评分模型：从企业技术创新、科创资质、研发实力、成长性、行业潜力五大维度出发，对企业科技创新能力和发展潜力进行的综合评估，评分结果分为AAA、AA、A等共9个等级，等级越高，则表明企业的科技创新能力在业内的表现越好，更具竞争优势。
• 专利价值评估模型：基于对企业所有有效专利的法律价值度、技术价值度、专利价值度、经济价值度分析，帮助客户经理量化其专利含金量与市场价值度，辅助评估科技型企业的科创能力和成长潜力。
• 更多定制模型：科技支行可以结合本行实际营销需求，从1100+指标中自选数据维度并设置相应的权重，定制个性化的科技型企业成长性预测模型，对企业规模、财务表现、创新能力、研发投入、团队能力等开展全方位评估。

提升营销转化率的一大核心在于“供需匹配”，如何精准挖掘科技型企业资金需求并提供对应的金融服务，将在很大程度上影响后续的营销成功率。启信慧眼构建了80+商机事件库，系统会实时捕捉新增项目、新增机构、投融资并购、融资担保到期、公私联动、政策规划、经营扩张、短期变现等商机事件，并自动转化为对应的开户、存款、授信等银行业务机会，以便客户经理通过匹配“供需”进一步提高营销成功率。

在获取营销名单后、上门拜访前，客户经理还需对企业及企业所在行业进行深入调研，通过快速掌握客户概况、匹配相应的科技信贷服务，提升营销转化率。对此，启信慧眼推出《触客指引报告》，在一页内容中全面展示企业概览、行业产业分析、企业信息、科技成果分析、团队分析、资本市场分析、资产分析、风险分析等关键内容，快速补齐客户经理的信息差与认知差，尽可能减少个人经验及主观判断下的局限性，高效挖掘营销价值点。

此外，为了让名单被有效触达，启信慧眼还提供了多项触达工具，客户经理可以依托集团链、产业链、供应链、股权链等进行以客荐客，借助关联关系识别开展基于存客的关系营销即转介绍，或者利用名片搜索功能直接与目标企业员工发起名片交换。

通过打造“营销闭环”避免造成线索资源浪费，切入营销全链路层层赋能，进一步提高营销转化率。科技支行管理人员可在对应名单例如“科技信贷”板块查看全量线索的状态，待营销、营销中、营销成功、营销失败、无需营销等情况一目了然，如果某线索迟迟没有进展，可及时找到对应的客户经理了解堵点，推进营销任务落实。


同时，系统自动统计分析形成营销数据看板，可视化呈现营销任务状态分布、部门成员营销数据。有助于科技支行把握科技信贷专题整体营销进度，了解“分配任务-跟进任务-营销成功任务”的全链路转化效果，及时掌握营销卡点给予扶持，全行协作驱动营销目标达成。

为了解决大量有贷户带来的监测维度多、定期排查任务重、潜在风险识别难等问题，启信慧眼风险监控功能支持批量、实时监控存量有贷户的基本信息、经营风险、司法诉讼、失信被执行等十大风险维度、近80项细分风险事件，客户经理可按照风险偏好将风险事件自定义为“严重警告”“警告”“关注”“提示”四大风险等级。
值得一提的是，针对科技型企业知识产权质押融资存在的风控难题，启信慧眼还支持持续跟踪专利转让、商标转让等押品动态以及专利信息、著作权、商标信息等知识产权动态，以便及时掌握专利权、商标权等有无到期、有无转移、有无涉诉、有无冻结等等，采取相应措施并降低不良风险。